前言
此前，我们分析了《2026上半年银行票据业务违规处罚分析》，今天我们接着分析分析信用证、福费廷业务的违规处罚。2026年上半年，监管对信用证业务处罚力度明显加强。
信用证业务违规类型
初步统计，2026年上半年，金融监管总局对银行业金融机构就信用证业务违规开具了20份行政处罚，较往年同期明显增多，约为同期银行票据业务罚单数的29%。在20份处罚中，明确具体违规类型的主要有4项，其对应在处罚中出现的次数如下：
数据来源：金融监管总局，qeubee整理
可以看到，信用证业务违规处罚次数最多的是“福费廷业务管理不到位”，不过9次处罚中有7次为对1家银行的多家分支行的处罚。处罚次数第二多的是“信用证业务贸易背景审查不严”，和票据业务贸易背景审查不严一样，也是目前监管处罚次数最多的类型。
此外，“信用证及福费廷授信业务管理不审慎”处罚次数也不低。其他违规类型还包括”违规办理融资租赁项下国内信用证业务”。
20份处罚中，分别有4家国有大行、5家股份制银行、3家城商行、1家农商行受到处罚，基本也和各类银行信用证业务量正相关。