发布时间:2022-03-24

前言:

为稳步推进新一代票据业务系统建设,确保新系统顺利投产上线,今天票交所在线举办了专题培训班。我整场听下来,信息量很大,结合本次的培训内容和我对新一代票据业务系统的了解,为大家讲述本次培训比较重要的内容。

一、系统上线时间节点问题

2022年5月1日,新系统投产试运行,首批试点市场成员同步完成投产上线。考虑到疫情和上线时间紧张的原因,部分功能会延后验收。

2023年7月前,所有市场人员须完成新系统的接入,此后ECDS系统将关闭相关业务功能。

在2022年5月1日-2023年7月推广期间,新系统与ECDS分别独立运行,已上线的市场成员可同时通过新、原两个系统分别办理贴现前业务;未上线的市场成员仍通过ECDS办理贴现前业务。具体安排如下:

票据业务系统新旧交接安排
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二、票据可拆分

新一代票据业务系统最显著的变化是实现了票据的可拆分,支持出票人签发以标准金额(最小单位为 0.01 元)票据组成的票据包,持票人在办理票据背书、贴现、保证、质押等业务时,可依实际业务需要,将持有票据包按实际支付金额分包流转使用。

票据包以票据包号标识,票据包中的单张标准金额票据以子票区间标识区分。票据包号也是一串30位数字的票据号码,与原有票据号码编制规则区别在于第一位:5 为银票和财票,6 为商票(通过供应链平台签发的票据,8为银票和财票,7为商票)。子票区间则是一个数字区间,如果为“0”则表示这张票据不可拆分,如果是一个数字区间,比如1-1000000,则表示这个票据包的金额为10000.00元。

三、新旧系统变化

新一代票据业务系统基本继承 ECDS 和交易系统成熟的处理规则和功能逻辑,对部分业务功能进行了优化升级,主要变化有:

1、新增企业信息报备等业务前准备流程

接入机构在为企业开通票据业务权限前,应向票交所报备企业的基本信息、属性信息、结算等账户信息。对于企业存在多个银行账户的情况,遵循“谁登记、谁维护、谁使用”的原则。票交所收到企业信息后将进行校验,校验通过后,接入机构才可以为企业提供票据业务服务。

2、支持创新方式签发票据并分包流转使用

可参考本文第二部分内容,需要注意的是票据的签发环节不支持分包处理,转让背书、质押/解除质押、贴现环节均支持分包处理,目前转贴现、回购暂不支持分包处理。

3、统一提示付款流程

ECDS 传统电票的到期提示付款采取手动发起、手动应答的业务模式。在新系统中,银票到期采用系统自动发起、自动应答模式;商票在到期日按持有的票据包自动发起提示付款申请,由付款人或付款人开户行手动应答。需要注意的是,票交所系统只在到期日自动发起一次提示付款申请,持票人在其他时间依然可以手动发起提示付款申请。

4、实现资金的批量结算

ECDS 和交易系统的到期提示付款业务采取的是逐笔清算机制。由于新系统实现票据可拆分之后,票据包数量级将大幅增长,会极大地消耗票交所及市场参与者的系统资源,影响清算效率。 为此,票交所设置了“批量清算专户”,居间为收付款双方提供了批量清算资金的收、付款服务,实现“先收后付”批量清算流程。

5、接入的供应链平台业务与资金结算分离

对于通过供应链平台接入票交所的企业,须在金融机构开立银行结算账户,由金融机构提供资金结算服务。也就是说供应链票据的信息流是通过供应链平台,资金流是通过金融机构。

6、优化追索流程

对于贴现后的追索流程,基本没什么变化,即若承兑人不兑付,持票人追索贴现行,票交所系统自动划扣贴现行资金;对于贴现前的追索流程,若承兑人不兑付,持票人可向多个被追索人同时发起追索通知,如多个被追索人应答同意后,持票人可择优选择其中一个被追索人发起清算完成追索。

7、增加“保贴”增信

这主要是针对“商票保贴”业务,银行可以在票交所新系统中对商票做出“保贴”承诺,取代线下“保函”的方式。

8、供应链票据业务须进行交易背景信息登记

目前票据交易背景信息(合同、增值税发票、物流信息等)审核的主体为银行业金融机构,并不强制要求上传交易背景信息;供应链票据业务作为一种新型业务,其核心在于保证贸易背景真实性,新系统将在供应链票据业务场景下试点交易背景信息登记功能,即通过供应链平台接入的企业在供应链票据的签发、流转过程中都需要上传交易背景信息。如果试点顺利的话,可能推广至其他票据业务形态。


以上是我认为此次培训比较重要的内容,如果要了解新一代票据业务系统的细节,可登录票风信息网搜索《新一代票据业务系统业务方案》。


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